vay tiền nóng

Duyệt cho công ty mới thành lập vay tín chấp hàng nghìn tỉ nuôi bò, mất khả năng thu hồi hơn 680 tỉ đồng

Theo kết luận dò la vụ án xảy ra tại Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV), CTCP Chăn nuôi Bình Hà và Công ty TNHH Thương mại du lịch Trung Dũng, hàng loạt sngười nào phạm đã được chỉ ra.

Trong đó mang hành vi vi phạm qui định về hoạt động nhà băng, hoạt động khác liên quan tới nhà băng trong việc BIDV cấp tín dụng cho Công ty Chăn nuôi Bình Hà.

Ngân hàng sử dụng người ko mang năng lực, lợi dụng chính sách nông nghiệp

Theo cơ quan dò la, ngay từ thời khắc tháng 3/hngười nào0một5, ông Trần Bắc Hà lợi dụng chức vụ Chủ tịch hợp độngQT BIDV, trực tiếp làm việc với Tỉnh ủy, UBND tỉnh Hà Tĩnh để xúc tiến đầu tư, đề nghị cthu nạpận chủ trương dự án chăn nuôi bò tại Hà Tĩnh, cấp đất và vận dụng chính sách ưu đãi cho liên danh giữa doanh nghiệp “sân sau” là CTCP Tập đoàn An Phú (do con ông Hà là Trần Duy Tùng thành lập) với CTCP Tập đoàn Hoàng Anh Gia Lngười nào dưới sự bảo trợ vốn của BIDV.

Nhưng sau đó ông Trần Bắc Hà lại sử dụng ba tư nhân ko mang năng lực tài chính và ko mang kinh nghiệm chăn nuôi bò để thành lập Công ty Bình Hà vào ngày một0/4/hngười nào0một5 với số vốn điều lệ đăng kí là hngười nào00 tỉ đồng; cơ cấu cổ đông doanh nghiệp Bình Hà gồm Đinh Văn Dũng nắm 45phần trăm; Trần Anh Quang nắm 30phần trăm và Thái Thành Vinh nắm hngười nào5phần trăm cổ phần. 

Dự án nuôi bò được lập vào tháng 4/hngười nào0một5 với tổng mức đầu tư 4.hngười nàohngười nào3 tỉ đồng, qui mô dự kiến một50 nghìn con bò/năm để xin vay vốn tại BIDV thực hiện dự án.

Cơ quan dò la xác định, dù doanh nghiệp Bình Hà là doanh nghiệp mới thành lập, chưa mang bất cứ hoạt động kinh tế phát sinh, thuộc doanh nghiệp chưa đủ điều kiện xếp hạng tín dụng theo tiêu chuẩn của BIDV; vốn tự mang và tài sản bảo đảm ko đủ điều kiện để cấp tín dụng theo chính sách tín dụng của BIDV; hồ sơ pháp lý của dự án chưa đầy đủ; chưa thẩm định hết phương án kinh doanh và phương án trả nợ lúc dự án ko hiệu quả.

Mặc dù đã thẩm định và thẩm định dự án xác định mang 8 yếu tố rủi ro mang thể tác động tới hiệu quả của dự án nhưng ông Trần Bắc Hà lợi dụng vị trí Chủ tịch BIDV và lợi dụng chủ trương của Chính phủ, NHNN về chương trình cho vay trong nông nghiệp, trong lúc Công ty Bình Hà cũng chưa được UBND tỉnh Hà Tĩnh đề nghị và NHNN đưa vào diện đối tượng được cho vay thí điểm, ông Trần Bắc Hà vẫn chỉ đạo BIDV CN Hà Tĩnh, những phòng ban và hợp độngQT BIDV thẩm định, phê duyệt cấp tín dụng và nhận tiền khoản vay cho Công ty Bình Hà.

Từ một8/8/hngười nào0một5 tới 6/mộtmột/hngười nào0một7, BIDV đã nhận tiền khoản vay cho Công ty Bình Hà tổng cùng hngười nào.687 tỉ đồng, với những điều kiện ưu đã về vốn tự mang và tài sản bảo đảm. Tổng dư nợ tới thời khắc cơ quan CSĐT Bộ Công an khởi tố vụ án (tháng mộtmột/hngười nào0một8) của Công ty Bình Hà tại BIDV là hơn một.459 tỉ đồng, trong đó số dư nợ ko mang khả năng thu hồi là hơn 890 tỉ đồng.

Duyệt vay với vốn tự mang chỉ một6,hngười nàophần trăm, sử dụng chính tài chính BIDV để góp vốn điều lệ

Cơ quan dò la nêu, BIDV Hội sở và BIDV CN Hà Tĩnh mang những sngười nào phạm lúc phê duyệt cấp tín dụng cho Công ty Bình Hà. Cụ thể, vốn tự mang đối với khoản vay đầu tư dài hạn là hngười nào3,hngười nàophần trăm/tổng vốn đầu tư dài hạn và tài sản bảo đảm với khoản vay dài hạn là toàn bộ tài sản hình thành sau đầu tư của dự án. 

Vốn tự mang đối với khoản vay đầu tư ngắn hạn là một6,hngười nàophần trăm/tổng vốn đầu tư ngắn hạn và giải pháp bảo đảm là thế chấp nguồn tiền tài dự án và đàn bò vỗ béo về cơ bản cũng chính là thế chấp tài sản hình thành tư dự án. Do đó việc cho vay vốn lưu động chủ yếu là tín chấp.

Bên cạnh việc BIDV cho Công ty Bình Hà vay với điều kiện ưu đãi về vốn tự mang/vốn đối ứng như trên, ba cổ đông của Công ty Bình Hà do chưa đủ năng lực tài chính đã thực hiện cướp đoạt tiền BIDV cho Công ty Bình Hà vay để sử dụng chính tiền đó góp vốn trở lại vào Công ty Bình Hà nhằm mục đích chứng minh vốn đối ứng để BIDV tiếp tục nhận tiền khoản vay. 

Thông qua việc Công ty Bình Hà nhận tiền khoản vay cho những nhà thầu và cướp đoạt tiền bán bò, ba cổ đông lđấy tiền để góp vốn điều lệ cho Công ty Bình Hà. 

BIDV CN Hà Tĩnh được trụ sở chỉ đạo làm đầu mối cho vay, nhận tiền khoản vay, rà soát việc sử dụng vốn vay đảm bảo Công ty Bình Hà sử dụng vốn đúng mục đích, để Đinh Văn Dũng, TGĐ Công ty Bình Hà (gingười nào đoạn từ tháng 4/hngười nào0một5-tháng một0/hngười nào0một6), Trần Anh Quang, TGĐ doanh nghiệp Bình Hà (gingười nào đoạn từ tháng một0/hngười nào0một6 tới nay) câu kết với đối tác thỏa thuận để nhận lại và cướp đoạt hngười nào0phần trăm tổng trị giá hợp đồng BIDV nhận tiền khoản vay cho Công ty Bình Hà vay, để tạm ứng và thanh hao toán cho những nhà thầu và cướp đoạt tiền bán bò, để nộp tiền góp vốn, chứng minh vốn đối ứng để tiếp tục được BIDV nhận tiền khoản vay; gây thiệt hại hơn 890 tỷ đồng.

Quá trình dò la tới nay, BIDV phườngi hợp với cơ quan dò la thu hồi thêm hơn hngười nào07 tỷ đồng nên tổng dư nợ gốc của Công ty Bình Hà hiện còn hơn một.hngười nào5hngười nào tỷ đồng và số tiền ko mang khả năng thu hồi là hơn 683 tỷ đồng.

Cơ quan Điều tra cũng chỉ ra trách nhiệm của cán bộ tín dụng lúc thẩm định dự án đầu tư. Cụ thể, việc BIDV phê duyệt phương án kinh doanh, trả nợ của Công ty Bình Hà từ việc nhập trực tiếp bò giống, bò thịt từ Úc, nhập cỏ voi Pakchong từ Thái Lan để làm thức ăn cho bò; trong lúc Công ty Bình Hà chưa đủ điều kiện nhập khẩu, phải nhập khẩu bò Úc thông qua HAGL, dẫn tới tăng giá thành kinh doanh.

Ngoài ra, giống cỏ voi Pakchong trồng tại dự án Bình Hà ko hiệu quả, do tình trạng sương muối dẫn tới cỏ ko phát triển héo chết, hoặc mang phát triển thì năng suất ko cao, chất lượng dinh dưỡng ko đảm bảo để bò mang thể tăng trưởng, dẫn tới giá thành thức ăn tăng.

Bên cạnh đó, quá trình thẩm định dự án chưa tính tới giá thành môi giới, vận chuyển và sự hao hụt trọng lượng bò trong quá trình vận chuyển lúc sắm bò từ HAGL, bán bò cho những lò sát sinh chủ yếu tại Hà Nội, làm giảm hiệu quả kinh tế và tăng giá thành; là nguyên nhân dẫn tới việc kinh doanh bị thua lỗ nặng.





Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

*
*